E-bankier.pl| Zadbamy o Twoje finanse!
13 marca 2020 przez
AdministratorDoradca finansowy to bardzo pojemne pojęcie. Skrywa się pod nim wiele różnych sektorów działań. Za każdym jednak razem jest to osoba, która na podstawie swej wiedzy i doświadczenia zawodowego doradza swoim klientom na gruncie finansowym. Tego rodzaju pomoc najczęściej sprowadza się do przedstawiania im ofert finansowych, z których w danym momencie mogą oni skorzystać.
Obecnie na rynku finansowym można się zetknąć z różnymi doradcami finansowymi. Nie wszyscy w sposób w pełni uprawniony, posługują się tego rodzaju nazwą. Przede wszystkim należy zacząć od tego, że doradców finansowych można podzielić ze względu na cztery różne kryteria. Wśród nich wyróżniamy:
W przypadku sposobów wynagradzania wyróżnić można dwa rodzaje doradców:
Zgodnie z drugim kryterium doradcy finansowi mają różne uprawnienia oraz kompetencje. W tym wypadku obowiązują certyfikaty oraz licencje.
Trzeba zdawać sobie sprawę z tego, że licencjonowany doradca finansowy to wysokiej klasy specjalista, który swoją wiedzę zdobywał w prestiżowych instytucjach.
Najczęściej można się spotkać z certyfikatami, które można uzyskać od firm albo od instytucji pozarządowych. Jeden z najpopularniejszych i najbardziej prestiżowych dla doradców finansowych certyfikatów to Certified Financial Planner, który można uzyskać w USA.
W Europie także można zdobyć wysoko cenione uprawnienia. Tam tylko dwie instytucje finansowe je nadają. Są to:
Poza tymi prestiżowymi uprawnieniami, licencjami oraz certyfikatami spotkać się również można ze zwykłymi doradcami finansowymi, którzy mają kierunkowe wykształcenie i doświadczenie, zdobyte podczas lat pracy w branży finansowej.
Specjalizacja to kryterium, dzięki któremu można znaleźć doradcę dopasowanego do potrzeb jego potencjalnych klientów. W tym wypadku nomenklatura ulega poszerzeniu, bo poza ogólnym terminem doradca finansowy, zaczynają się również pojawiać różne inne bliskoznaczne określenia. Wśród nich można wyodrębnić np. takie jak:
Licencjonowany doradca finansowy pracuje tylko w najbardziej prestiżowych instytucjach finansowych. Z pewnością więc warto się do nich udać albo przynajmniej poszukać z nimi kontaktu telefonicznego lub e-mailowego, żeby móc później samodzielnie ocenić ich kompetencje.
Można również powiedzieć, że licencjonowany doradca finansowy swoimi specjalistycznymi kwalifikacjami potwierdza pozycję oraz renomę instytucji, w której pracuje. Nie chodzi tu jednak o puste tytuły, czy też o „papierowe uprawnienia”, bo to jest rzeczywiście osoba, która na tyle dobrze orientuje się w meandrach finansowych, kredytowych i inwestycyjnych, że wszystkim swoim klientom jest w stanie zaproponować najbardziej dla nich optymalne finansowe rozwiązania.
Tego rodzaju spersonalizowane doradztwo finansowe (w tym także i kredytowe) jest możliwe między innymi dlatego, że taka osoba wciąż pogłębia swoją wiedzę. Na bieżąco aktualizuje posiadane przez siebie informacje oraz dąży do tego, aby zdobywać nowe kompetencje oraz uprawnienia. Dla niej praca i nauka to jedno więc ich nie rozgranicza.
PowrótAGENCJA FINANSOWA BANKIER
© Copyright 2020 | Agencja Finansowa BANKIER